Kebijakan AML
OW88 menerapkan kerangka AML/CTF berbasis risiko untuk mencegah aktivitas ilegal.
Kontrol utama:
1
KYC/CDD
Verifikasi identitas, usia, dan sumber dana jika diperlukan; penyaringan PEP & sanksi.
2
EDD
Pemeriksaan yang ditingkatkan untuk profil berisiko tinggi, geografi, atau pola yang tidak biasa.
3
Pemantauan
Pemantauan transaksi & perilaku berkelanjutan; peringatan otomatis dan tinjauan manual.
4
Penyimpanan catatan
Menyimpan data KYC dan transaksi sesuai dengan tenggat waktu hukum.
5
Pelaporan
Mengajukan laporan aktivitas mencurigakan kepada otoritas yang berwenang jika diperlukan.
6
Pelatihan
Pelatihan staf tahunan dan pengujian berkala.
7
Tata kelola
MLRO yang ditunjuk, kebijakan terdokumentasi, audit independen.