គោលនយោបាយប្រឆាំងការសម្អាតលុយ
OW88 អនុវត្តគោលការណ៍ប្រឆាំងការសម្អាតលុយ/ប្រឆាំងការផ្តល់ថវិកាការភេរវកម្មដោយផ្អែកលើហានិភ័យ ដើម្បីបង្ការការប្រព្រឹត្តខុសច្បាប់។
ការគ្រប់គ្រងសំខាន់៖
1
KYC/CDD
ផ្ទៀងផ្ទាត់អត្តសញ្ញាណ អាយុ និងប្រភពដើមនៃមូលនិធិនៅពេលដែលសមស្រប។ ការត្រួតពិនិត្យ PEP និងការដាក់ទណ្ឌកម្ម។
2
EDD
ការត្រួតពិនិត្យបន្ថែមសម្រាប់ប្រវត្តិរូបហានិភ័យខ្ពស់ ភូមិសាស្ត្រ ឬគំរូដែលមិនធម្មតា។
3
ការត្រួតពិនិត្យ
ការត្រួតពិនិត្យប្រតិបត្តិការ និងឥរិយាបទជាបន្តបន្ទាប់។ ការជូនដំណឹងស្វ័យប្រវត្តិ និងការពិនិត្យដោយដៃ។
4
ការរក្សាទុកកំណត់ត្រា
រក្សាទុកទិន្នន័យ KYC និងប្រតិបត្តិការតាមពេលវេលាតាមច្បាប់។
5
ការរាយការណ៍
ដាក់ជូនរបាយការណ៍សកម្មភាពដែលគួរឱ្យសង្ស័យទៅអាជ្ញាធរមានសមត្ថកិច្ចនៅពេលដែលត្រូវការ។
6
ការបណ្តុះបណ្តាល
ការបណ្តុះបណ្តាលបុគ្គលិកប្រចាំឆ្នាំ និងការធ្វើតេស្តជាបន្តបន្ទាប់។
7
ការគ្រប់គ្រង
តែងតាំង MLRO គោលនយោបាយដែលមានឯកសារ ការត្រួតពិនិត្យឯករាជ្យ។