นโยบายต่อต้านการฟอกเงิน
OW88 ใช้กรอบการทำงานต่อต้านการฟอกเงิน/ต่อต้านการสนับสนุนการก่อการร้ายแบบเสี่ยงเพื่อป้องกันกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย
การควบคุมหลัก:
1
KYC/CDD
ตรวจสอบตัวตน อายุ และแหล่งที่มาของเงินทุนตามความเหมาะสม การตรวจสอบ PEP และการคว่ำบาตร
2
EDD
การตรวจสอบเพิ่มเติมสำหรับโปรไฟล์ความเสี่ยงสูง ภูมิศาสตร์ หรือรูปแบบที่ผิดปกติ
3
การตรวจสอบ
การตรวจสอบธุรกรรมและพฤติกรรมอย่างต่อเนื่อง การแจ้งเตือนอัตโนมัติและการตรวจสอบด้วยตนเอง
4
การเก็บรักษาบันทึก
เก็บรักษาข้อมูล KYC และธุรกรรมตามกรอบเวลาทางกฎหมาย
5
การรายงาน
ยื่นรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยต่อหน่วยงานที่มีอำนาจตามที่กำหนด
6
การฝึกอบรม
การฝึกอบรมพนักงานประจำปีและการทดสอบเป็นระยะ
7
การกำกับดูแล
แต่งตั้ง MLRO นโยบายที่เป็นเอกสาร การตรวจสอบอิสระ